围绕客户的各类需求进行从基础到高阶的财务规划，从维持日常生活现金流的基础规划，到保障家庭稳定生活的保险规划，再到教育、养老等长远规划，帮助客户夯实家庭财富基础的同时，构建未来幸福生活的大厦。
千人千面的制资产配置方案，通过大规模的金融统计与计算，使用资产配置模型，按照专业、精密的算法、模型与规则做出精准的判断，由计算机得出最优投资组合。也可以通过风控模型更及时的规避风险，把握前瞻。
在智能财富管理过程中，提供人工顾问的协助，形成互补型关系。人工顾问和机器人侧重点不同，通过人工顾问洞察用户真实的理财需求，借助于社区及更多场景的客户沟通，为客户提供更匹配的理财建议和方案。
提供微信、电话、短信全方位提醒服务，通过用户的大数据，清晰地识别投资者的个性化风险偏好，根据不同的风险偏好提供个性化的理财方案，并进行风险监控及信号监控，通过量化提醒的手段，帮助用户强化择时策略。